Wijziging beleggingsfondsen

Wij stoppen met een aantal beleggingsfondsen om de volgende redenen:

Hieronder ziet u een overzicht van de huidige beleggingsfondsen die stoppen en de beleggingsfondsen die daarvoor in de plaats komen.

Ja dat kan. Behalve als de naam van het fonds begint met ASR FONDS. Dit zijn de fondsen die in mei komen te vervallen.

Dit is bepaald door onze beleggingsspecialisten. Een onafhankelijk extern bureau (AF Advisors in Rotterdam) heeft een toetsing gedaan op de vergelijkbaarheid van de fondsen. Hierbij is gekeken naar beleggingsstrategie, rendementen en risico’s.

Wij beleggen voor onze klanten en maken de keuze voor de nieuwe beleggingsfondsen. De nieuwe beleggingsfondsen zijn natuurlijk zorgvuldig gekozen. Ze zijn duurzaam en sluiten zoveel mogelijk aan bij de fondsen die stoppen. 

Ja, dat kan. Bespreek dit vooraf met uw adviseur. Wij vinden het belangrijk dat u bewust kiest. Beleggen brengt immers risico's met zich mee.

Let op! Kiest u vóór 11 mei 2023 om over te stappen naar één van de andere beleggingsfondsen waar wij mee stoppen? Houd er dan rekening mee dat ook dit fonds in mei wordt omgezet naar een passend nieuw fonds.

Nee, de fondsen uit het nieuwe fondsaanbod zijn pas vanaf 11 mei 2023 beschikbaar.

Ja, dat kan. Bespreek dit vooraf met uw adviseur. Wij vinden het belangrijk dat u bewust kiest. Beleggen brengt immers risico's met zich mee. Uw adviseur kan de mogelijkheden met u bespreken. 

Ja, een adviseur kan kosten rekenen voor het geven van advies. Samen met uw adviseur maakt u afspraken over de kosten voor advies en diensten.

Tijdens die periode bereiden wij de omzetting voor en vervangen wij de huidige beleggingsfondsen door de nieuwe beleggingsfondsen.

Wilt u in die periode overstappen naar een ander fonds? Dan voeren wij de wijziging ná die periode voor u uit. Dat doen we met de koers die hoort bij de dag dat wij uw verzoek hebben ontvangen, maar niet eerder dan 11 mei 2023.

U houdt het garantiekapitaal. Daar verandert niets aan.

Nee, de totale kosten voor uw verzekering gaan niet omhoog.

De nieuwe fondsen zijn zoveel mogelijk vergelijkbaar in beleggingsstrategie en risicocategorie. De eindopbrengst van uw verzekering blijft afhankelijk van de toekomstige koersontwikkeling van het fonds of de fondsen. Beleggen brengt risico met zich mee. Dat wijzigt niet door het omzetten van de fondsen.

Tussen februari en april van elk jaar ontvangt u voor uw verzekering een beleggingsjaaroverzicht. Daarin staan de voorbeeldkapitalen op de einddatum van uw verzekering op basis van drie percentages (historisch, 4% en pessimistisch). Met het beleggingsjaaroverzicht kunt u de ontwikkeling van uw verzekering in de gaten houden.

Let op! De omzetting van de beleggingsfondsen ziet u pas in 2024 in het beleggingsjaaroverzicht. Dan ontvangt u namelijk het overzicht over het jaar 2023.

Op de vraag of de verwachte waarde hoger is dan bij het oude fonds, kunnen wij geen antwoord geven. De eindopbrengst van uw verzekering blijft afhankelijk van de toekomstige koersontwikkeling van het fonds of de fondsen. Wij hebben geen invloed op het koersverloop. 

Nee, er zijn geen fiscale gevolgen. Er vindt uitsluitend een omzetting van de beleggingsfondsen plaats.

Ja, de waarde van de beleggingen is op het moment van omzetten gelijk.

Wel kan het zijn dat u op bij het omzetten meer of minder beleggingseenheden in het nieuwe fonds heeft dan in het oude fonds. Dat hangt af van de koers van het nieuwe fonds t.o.v. de koers van het oude fonds op het moment van omzetten. Is de koers van het nieuwe fonds hoger dan de koers van het oude fonds? Dan kunnen er op het moment van omzetten minder beleggingseenheden worden aangekocht in het nieuwe fonds. Is de koers van het nieuwe fonds lager dan de koers van het oude fonds? Dan kunnen er op het moment van omzetten juist meer beleggingseenheden worden aangekocht in het nieuwe fonds. Wij zullen dit uitleggen aan de hand van een voorbeeld:

Nee, u hoeft niets te doen. Wij zetten uw fonds(en) automatisch om.