De fondskosten wijzigen

Veelgestelde vragen over de kosten 

• Wat is er veranderd?

  Wat is er veranderd?

  De geschatte transactiekosten en de (maximale) instapkosten van het ASR Vooruit Mixfonds Defensief zijn gewijzigd. Belegt u in het ASR Vooruit Mixfonds Defensief? Dan zijn deze wijzigingen dus op uw fonds van toepassing. De kosten voor het ASR Vooruit Mixfonds Neutraal en Offensief zijn niet aangepast.

  Vooraf ingeschatte transactiekosten

  Beleggingsfonds	Geschatte transactiekosten in % over uw beleggingswaarde
  	De schatting was	De schatting is
  ASR Vooruit Mixfonds Defensief	0,01%	0,02%
  ASR Vooruit Mixfonds Neutraal	0,02%	0,02%
  ASR Vooruit Mixfonds Offensief	0,01%	0,01%

   

  Maximale in- en uitstapkosten

  Beleggingsfonds	Kosten in % van uw inleg- of verkoopopdracht
  	Vóór wijziging		Na wijziging
  	Instapkosten	Uitstapkosten	Instapkosten	Uitstapkosten
  ASR Vooruit Mixfonds Defensief	0,25%	0,10%	0,20%	0,10%
  ASR Vooruit Mixfonds Neutraal	0,20%	0,10%	0,20%	0,10%
  ASR Vooruit Mixfonds Offensief	0,20%	0,10%	0,20%	0,10%

   

• Wat zijn transactiekosten?

  Bij het woord 'transactie' wordt vaak gedacht: dat is de transactie die ik als klant doe. Dus als ik een inleg doe, zijn dat de kosten voor mijn transactie. Dat is dus niet zo!
   
  Bij a.s.r. Vooruit belegt u in één van de 3 ASR Vooruit Mixfondsen. Deze mixfondsen zijn samengesteld uit verschillende beleggingsfondsen, zoals aandelen- en obligatiefondsen. Onze fondsbeheerder a.s.r. vermogensbeheer doet regelmatig aan- en verkopen binnen dit fonds. Bijvoorbeeld om ervoor te zorgen dat de verhouding tussen de aandelen- en obligatiefondsen in evenwicht blijft. Dat brengt kosten met zich mee, zoals de transactiekosten. Het gaat dan om de transacties die de fondsbeheerder doet van het ASR Vooruit Mixfonds waar u als klant in belegt. De kosten worden doorberekend in de koers van de ASR Vooruit Mixfondsen.

• Waarom staat er 'geschatte' transactiekosten?

  Van tevoren is niet precies te zeggen hoe hoog de transactiekosten zullen zijn, omdat de koersen van de beleggingsfondsen niet zijn te voorspellen. ASR Vermogensbeheer schat de transactiekosten daarom van tevoren in. De werkelijke kosten kunnen hoger of lager uitvallen.  De kosten worden verrekend in de koers van het fonds. U krijgt er dus geen aparte factuur voor. U ziet de daadwerkelijke  transactiekosten op uw jaarlijkse kostenoverzicht.  Het kostenoverzicht 2023 ontvangt u deze zomer. 

• Wat zijn in- en uitstapkosten?

  Bij een eenmalige of periodieke inleg of bij een verkoopopdracht rekent het fonds in- of uitstapkosten. Deze kosten zijn afhankelijk van het totaal aan in- en uitstappers van de dag waarop uw opdracht wordt verwerkt. Zijn er meer kopers dan verkopers die dag? Dan is de handelskoers op die dag hoger dan de gewone koers. Zijn er meer verkopers dan kopers? Dan is de handelskoers op die dag lager dan de gewone koers. Het verschil tussen de gewone koers en de handelskoers vermenigvuldigd met het aantal door u aangekochte of verkochte stuks, zijn de kosten van deze opdracht. Deze kosten worden dus verrekend in de koers van het fonds en niet apart in rekening gebracht.

• Waar kan ik de hoogte van de in- en uitstapkosten terugvinden?

  Log in op uw beleggingsportaal. Ga naar 'Andere acties' en naar 'Bekijk je transacties'. Klik op een transactie, bijvoorbeeld 'Inleg'. U krijgt dan meer details te zien. U ziet daar ook staan: "Instapkosten" (of: "Uitstapkosten") plus het bedrag.   

• Welke kosten zijn er allemaal?

  Kosten dienstverlening a.s.r. Vooruit

  • Eenmalige kosten
    Wij brengen geen eenmalige kosten in rekening.
    
    
  • Administratiekosten
    Jaarlijks rekenen wij (ASR Vooruit B.V.) bij Doelgericht beleggen 0,5 % administratiekosten over uw belegde bedrag met een maximum van € 80 per kwartaal. Voor Persoonlijk pensioen rekenen we 0,4% administratiekosten over uw pensioenkapitaal met een maximum van € 64 per kwartaal.
    
    Hiervoor bieden wij u online toegang, geven wij uw opdrachten door en informeren we u over uw (lijfrente)beleggingsrekening. Aan het einde van ieder kwartaal verkopen wij een deel van uw beleggingen om deze kosten te voldoen.

  Kosten fonds

  • Beheervergoeding en servicevergoeding
    a.s.r. vermogensbeheer rekent jaarlijks een beheervergoeding van 0,25% en een  servicevergoeding van 0,05% van je belegde bedrag. Deze kosten worden in de koers verrekend.
    
    
  • In- en uitstapkosten
    De in- en uitstapkosten worden vooraf ingeschat door a.s.r. vermogensbeheer. Het fonds rekent:
    - 0,20% instapkosten als u inlegt.
    - 0,10% uitstapkosten als u opdracht geeft om uw beleggingen te verkopen. Dit is ook aan de orde als u van fonds wilt wisselen, bijvoorbeeld.
    
    
  • Transactiekosten
    Het fonds rekent transactiekosten. Op dit moment zijn deze ingeschat op 0,01 tot 0,02% van uw beleggingswaarde, afhankelijk van het beleggingsfonds. In de brochures leest u meer over de transactiekosten.